Qué bonita es la profesión del asesor financiero: aconsejar y planificar con las personas sus inversiones.
En realidad, se trata de ayudar al cliente a decidir sobre su futuro y sus objetivos. De cómo llegar a cumplir sus sueños.
Quizás fue porque provengo de un país pequeño como el Uruguay, donde todo se realiza a menor escala, que fue una muy agradable sorpresa enfrentarme a las increíbles dimensiones que alcanzó durante el mes de octubre pasado la sexta edición del EFPA Congress, organizado por la European Financial Planning Association de España.
Primero de todo hay que tener en cuenta el punto de partida en el que nos encontramos: El cliente conservador debe asumir lo que implica que los tipos de interés estén en negativo en gran parte de la deuda soberana y que los diferenciales de crédito se encuentren en niveles mínimos históricos.
Así llegamos a la gestión activa. En este caso, el fondo no intenta replicar un índice sino batirlo.
Ahora lo importante no es dónde se invierte, sino con qué principios y estrategias se aborda la inversión.
El tira y afloja en el seno del Tribunal Supremo a raíz del debate sobre quién debería pagar el Impuesto de Actos Jurídicos Documentados (AJD) al firmar una hipoteca, ha eclipsado el debate de fondo sobre la idoneidad del propio impuesto sobre las hipotecas y sus aviesas implicaciones.
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EFPA España es la delegación en España de la asociación europea de asesoría y planificación financiera-patrimonial.
La única asociación europea en nuestro país que representa y defiende los intereses de los profesionales del asesoramiento y la planificación financiera personal.