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“El capital riesgo como producto de inversión”: Resumen de la S.R en Mallorca (21/05)

Cómo invertir en capital riesgo - Formación EFPA

La conferencia “El Capital Riesgo como producto de inversión” organizada por EFPA España pretende dar a conocer el Capital Riesgo entre los asesores financieros, durante la sesión se tratan diferentes aspectos claves del sector.

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La buena rentabilidad de las inversiones sostenibles

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Los inversores, cada vez más, quieren alinear las carteras de inversión con los valores personales, lo que llamamos inversiones sostenibles. Como ejemplos tenemos:

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Educación financiera: claves para contratar fondos de inversión

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Según la mayoría de estadísticas y datos oficiales, en España ahorramos poco y no siempre de forma acertada. En general, nuestras inversiones suelen ser conservadoras, con un peso demasiado grande en depósitos y cuentas corrientes. Así se pierden oportunidades para obtener mayores rentabilidades, como las que podrían ofrecer los fondos de inversión.

La falta de cultura financiera y el desconocimiento de la labor de los asesores financieros son las causas principales de esta situación.

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(II) Cuándo es mejor elegir un FI frente a un plan de pensiones

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En este post, vamos a analizar en qué casos es más conveniente invertir nuestros ahorros para la jubilación en un fondo de inversión, antes que conformarnos con un plan de pensiones al uso. También veremos si existen otras alternativas interesantes, en función del perfil de riesgo de cada inversor.

(Este artículo viene de Ahorrar para la jubilación: ¿Planes de pensiones o fondos de inversión?)

Para llevar esto a cabo,

partamos de un perfil de cliente determinado, aquellos inversores que cumplan al menos dos condiciones:

  1. Estar concienciados respecto a su decisión de acumular un patrimonio para la jubilación
  2. Estar dispuestos a asumir algo de riesgo en sus inversiones (es decir, que no tengan perfil de depósito o de Planes de Ahorro con rentabilidades y capital garantizados).

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La importancia de brindar educación financiera a nuestros clientes : los fondos de inversión

invertir bien

Invertir bien es una decisión muy importante. Tenemos que dedicarle el tiempo suficiente para sentirnos muy cómodos durante todo el tiempo que preveamos mantener nuestra inversión.

Hoy en día, los inversores contamos con muchísima información de calidad para poder tomar una buena decisión. Sin embargo, en mi día a día, trabajando como banquero privado, me encuentro con muchos clientes. La mayoría de ellos no están del todo contentos con la decisión de inversión que han tomado. Son muy impacientes, no respetando el horizonte de inversión previsto para el producto que han elegido.

El caso más frecuente con que me encuentro es que los clientes elijan un Fondo de inversión en base únicamente a los ranking y rating disponibles en Internet.

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