Actualidad Regulatoria

Behavioral Finance y asesoramiento financiero

Behavioral Finance y Asesoramiento Financiero

En los últimos años se ha puesto de relieve la dificultad que entraña la toma de decisiones de inversión en unos mercados financieros cada vez más complejos. Los expertos en finanzas conductuales destacan las implicaciones que los sesgos cognitivos tienen a la hora de buscar un destino al ahorro.

Este fenómeno es objeto de una nueva guía de la CNMV sobre psicología económica en la que se aborda el proceso y fases de la toma de decisiones financieras y se sugieren algunas estrategias para mitigar los sesgos cognitivos.

SEGUIR LEYENDO

La responsabilidad del asesor financiero en el robo advice

LA responsabilidad del asesor ante el robo advice

La digitalización de los servicios financieros es ya una realidad de nuestros días. Entre los ámbitos a los que afecta con mayor potencia se encuentra el asesoramiento financiero a través del asesoramiento automatizado conocido como robo advice, que está siendo objeto prioritario de atención por parte de los supervisores.

SEGUIR LEYENDO

MiFID II: Hacia la transparencia en todo el proceso de asesoramiento

mifid-II-efpa

La delegada territorial de EFPA España en Navarra participó en el Funds Meeting de Expansión que se celebró en la Bolsa de Bilbao. Alfaro analizó las implicaciones de la regulación comunitaria MiFID II, que garantizará una mayor transparencia en el sector financiero. Esta ley entró en vigor el pasado 2 de enero y el Gobierno la transpuso en parte el pasado viernes 28 de septiembre, a través de un Real-Decreto.

SEGUIR LEYENDO

CNMV publica un documento de preguntas y respuestas sobre las Fintech

La Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV) ha publicado en su web un documento de Preguntas y Respuestas dirigidas a empresas FinTech sobre actividades y servicios que pueden tener relación con la CNMV. El documento contiene los principales criterios que se han transmitido a través del Portal Fintech de la CNMV desde su puesta en marcha, a finales de 2016.

SEGUIR LEYENDO

EFPA con la CNMV en su apuesta por formar a los asesores financieros

Manifestamos en su día nuestra satisfacción ante la publicación para consultas de la Guía Técnica para la evaluación de los conocimientos y competencias del personal que informa y asesora, por parte de la CNMV, de las directivas de ESMA, la Autoridad Europea de Valores y Mercados, sobre cualificaciones profesionales.

Si bien el regulador apuesta por una vía flexible y proporcional para las entidades, el nivel de exigencia en cuanto a las horas de formación, la obligación de que ésta sea continua, así como el componente ético, coinciden con nuestra visión a los estándares de formación de los profesionales del sector.

De la Guía Técnica se desprende que la certificación independiente es la que garantiza el pleno cumplimiento de los requisitos que exige el regulador.

Las certificaciones de EFPA España en la lista de la CNMV

Cuando la CNMV hizo pública (25/10/2017) la lista de los títulos que acreditan el cumplimiento de los requisitos recogidos en la Guía Técnica que el supervisor aprobó en junio, las certificaciones de EFPA aparecieron entre las primeras acreditaciones homologadas para asesorar e informar bajo el nuevo marco normativo MiFID II, tras su entrada en vigor el 8 de enero de 2018.

Estas son las Certificaciones de EFPA España que aparecen en la lista:

La Guía Técnica establece los criterios que la CNMV considera adecuados para que las entidades puedan demostrar que el personal que informa o asesora sobre servicios de inversión posee los conocimientos y competencias necesarios.

Recientemente, se ha ampliado la lista de títulos acreditados por CNMV y ESMA, pero EFPA sigue sigue siendo la única asociación europea en nuestro país que representa y defiende los intereses de los profesionales del asesoramiento y la planificación financiera personal, con más de 10 años certificando asesores, adelantándose a la normativa.

EFPA pretende acreditar y certificar los conocimientos, habilidades y aptitudes de los profesionales dedicados al asesoramiento y planificación financiera-personal. También asegurar una conducta ética profesional, a través del acatamiento del Código Ético de la asociación, entre los miembros de EFPA España y futuros asesores financieros.

¿Te gustaría formar parte de EFPA? 😉

SEGUIR LEYENDO