Finanzas conductuales: una herramienta para el asesor

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¿Esto ha sido de tu interés?

Cuándo estás reunido con tu cliente, ¿Te da la sensación de que estás ejerciendo de psicólogo más que de asesor? No eres el único, y no estás equivocado. Para poder ayudar a nuestros clientes a tomar mejores decisiones de inversión, es importante conocer sus tendencias de comportamiento. Esto es lo que se conoce por finanzas conductuales.

De este modo, podrás establecer objetivos realistas para sus inversiones. Además de prepararle para momentos de mercado agitados (tanto alcistas como bajistas) y que así no se deje llevar por impulsos que luego puedan perjudicarle.

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Planificación de la jubilación: ¿Por qué es tan importante?

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¿Esto ha sido de tu interés?

En infinidad de ocasiones hemos oído a través de los medios de comunicación, cuando vamos a nuestra entidad financiera a realizar alguna gestión o incluso en alguna conversación de bar conceptos como: planificación de la jubilación, planes de pensiones, ahorro, etc.

Yo me planteo las siguientes cuestiones: ¿Sabemos el significado de estas palabras?¿Somos conscientes de la importancia que pueden tener en nuestra vida?

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¿Cómo funcionan las certificaciones de EFPA?

¿Esto ha sido de tu interés?

EFPA España es una asociación sin ánimo de lucro, creada en el año 2000 con la intención de defender los intereses de los profesionales dedicados al asesoramiento y la planificación financiera en nuestro país. Para ello, se crearon las certificaciones de EFPA, que acreditan un conocimiento exhaustivo del sector financiero y van ligadas a una serie de requisitos alineados con los principios de la asociación.

Desde la puesta en vigor de la normativa MiFID II, las certificaciones de EFPA están homologadas para asesorar e informar sobre productos financieros en todo el territorio estatal. Además, fueron las primeras certificaciones en aparecer en la lista de la CNMV.

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Deuda soberana de EE.UU.: Bloqueo financiero global (II)

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¿Esto ha sido de tu interés?

Nadie sabe con exactitud qué podría suceder si la situación anterior (viene del post) se formalizase y fuera un problema real para los países acreedores de la deuda americana. Ahora bien, sí que se podría barajar distintos escenarios en un período de tiempo futuro. De todo el abanico de posibilidades, consideramos cuatro escenarios con una alta posibilidad de convertirse en realidad.

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Deuda soberana de EE.UU. : Quién la gestiona y qué pasa (I)

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¿Esto ha sido de tu interés?

EE.UU. es el país más endeudado del mundo. No es una noticia nueva. Las consecuencias que podría causar en todo el mundo una declaración de quiebra por parte de Estados Unidos serían catastróficas. Por esto, es un escenario difícilmente imaginable para muchos ciudadanos.

Actualmente, sabemos los datos históricos y presentes del país. Lo que puede darnos una visión de cómo podría evolucionar la deuda de cara al futuro, siguiendo la tendencia pasada.

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