Nuestros Asesores Financieros Opinan

¿Se debería moderar el contenido en redes sociales? – por Aberdeen S.I.

La importancia del contenido en redes sociales

Las redes sociales no solo están cambiando la forma en la que el mundo se comunica sino que, además, inundan internet con nuevos contenidos. Se calcula que en 2017 se publicaban 3,3 millones de post en Facebook cada segundo, se subían 500 horas de video a Youtube y se envíaban 29 millones de mensajes a través de WhatsApp.

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“El capital riesgo como producto de inversión”: Resumen de la S.R en Mallorca (21/05)

Cómo invertir en capital riesgo - Formación EFPA

La conferencia “El Capital Riesgo como producto de inversión” organizada por EFPA España pretende dar a conocer el Capital Riesgo entre los asesores financieros, durante la sesión se tratan diferentes aspectos claves del sector.

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Cómo invertir el ahorro en función de la personalidad

Cómo invertir en bolsa en función de tu personalidad

Tras un 2018 pésimo en cuanto a rentabilidad, con todos los activos financieros generando pérdidas y una gran cantidad de expertos hablando de la próxima recesión mundial. Cabe preguntarse si vale la pena invertir el ahorro en este momento.

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Introducción al Behavioural Finance

sra A - Introducción al Behavioural Finance

Un pequeño ejemplo que muestra la importancia del carácter personal a la hora de tomar decisiones de inversión. A continuación, una sencilla introducción al Behavioural Finance o Finanzas conductuales.

Traducción al castellano del artículo publicado en ‘L’Econòmic’ del ‘Punt-Avui’ del 12 de mayo del 2019

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Big Data & AI : Cómo aplicarlos a la inversión financiera (Webinar 08/05)

Cómo usar big data en tu inversión -Goldman Sachs para EFPA España

Desde hace unos años vivimos una “Revolución de la Información” que ha venido para quedarse. Pensemos en toda la información que la Humanidad ha generado desde el comienzo de la Historia hasta el año 2003. Parece mucho, ¿verdad? Sin embargo en 2010, el ex CEO de Google Eric Schmidt aseguraba que actualmente creamos esa misma cantidad… ¡cada dos días! Esto es la explosión del Big Data.

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El fin de las cuentas “sin comisiones”

El fin de las cuentas sin comisiones

Si eres un inversor familiarizado con la operativa bancaria y financiera en España, sabrás que “no hay nada gratis”. Y que las cuentas sin comisiones , en realidad, no son así.

No es algo que pase sólo en el mundo de la inversión. En la vida, en general, quitando el respirar, el acceso a una playa pública y sentarse a tomar el fresco en un parque (será de lo poco que quede, totalmente free, en la vida), el resto es de pago.

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Entrevista a Luca Lazzarini, ponente en las Jornadas EFPA de asesoramiento financiero

Luca Lazzarini - Jornadas EFPA


Entrevistamos a Luca Lazzarini, director de comunicación comercial de Banco Mediolanum.

Ahora más que nunca, el asesoramiento financiero es el auténtico protagonista del sector. En este contexto Murcia, Valladolid y Mallorca acogen la continuación de distintas Jornadas EFPA de asesoramiento financiero, para seguir intercambiando experiencias, conocimiento y formación.

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Qué son las TLTRO y qué consecuencias tendrán en los mercados

Qué son las TLTRO que aplicará el BCE y qué consecuencias tienen

El pasado jueves 7 de marzo, las bolsas europeas se resintieron ante el anuncio del nuevo programa de medidas TLTRO. Ese día, Draghi expuso sus planes de cara al mes de septiembre 2019.

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¿Cómo se convirtió Estados Unidos en la primera potencia mundial?

El asentamiento europeo en Norteamérica fue originalmente impulsado por un imperativo comercial. En 1606, los británicos establecieron la Virginia Company of London como una versión temprana del capital riesgo. Como quizás sabes, los peregrinos del barco Mayflower fueron respaldados por financieros ingleses.

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Del ladrillo al turismo: Cambio en el modelo productivo de España

Del ladrillo al turismo: cambio en el modelo productivo español

El año pasado, España volvió a marcar un nuevo máximo histórico de turistas extranjeros. Por sexto año consecutivo, España bate récord, con 82,77 millones de visitantes, un 1,1% más que el año anterior. El sector turístico sigue siendo un motor para el crecimiento de la economía española, con un incremento cercano a los 100.000 nuevos empleos. Las actividades relacionadas con el sector turismo suponen el 12,2% del total de afiliados a la Seguridad Social.

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¡Que viene el Brexit! Consejos de inversión para nuestras carteras ✅✅✅

Que viene el brexit!

Igual que con el cuento del lobo, llevamos muchos meses viendo cómo los mercados se bambolean al son de los anuncios: “¡que viene el Brexit blando!”, “¡que viene el Brexit duro!”

En cualquier caso, se trata de una ruptura y, como me dijo un médico una vez, los huesos se rompen o no se rompen, pero no hay punto intermedio… Yo me iría preparando para el peor de los escenarios.

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“Déja vu”: ¿Estaremos cometiendo los mismos errores que en 2008?

He tenido un déja vu

De vez en cuando, al presenciar un hecho, ver una imagen, una escena, leer algún texto, o incluso al oír algún sonido, nos invade una sensación de que se está repitiendo un suceso que ya hemos vivido anteriormente, aunque sea completamente nuevo. Es esa sensación que se conoce en todas partes con la expresión francesa “déjà vu”.

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¿Qué podemos esperar de los mercados en 2019? – Columbia Threadneedle

¿Qué pasará con los mercados en 2019? Por Columbia Threadneedle

Con motivo de la Jornada EFPA de Asesoramiento Financiero en Murcia, realizamos una entrevista a Bárbara Echazarra, Sales Manager de Columbia Threadneedle, donde explica su previsión del comportamiento de los mercados en 2019.

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El interés compuesto: la octava maravilla del mundo

Qué es el interés compuesto

Se dice que una vez le preguntaron al físico alemán Albert Einstein cuál era la fuerza más poderosa del universo y que este, sin dudarlo, respondió: el interés compuesto; es decir, la reinversión de los intereses. Si combinamos el interés compuesto con el ahorro o la inversión periódicos, nos encontramos ante lo que pudiéramos considerar la octava maravilla del mundo.

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Los factores macro en la visión de mercados 2019 – Fidentiis Gestión

Factores macro 2019 - Fidentiis Gestión

Como viene siendo habitual en los últimos meses, los datos macro son difíciles de interpretar. Seguir la gran cantidad de datos diarios y elaborar una tesis macro es como construir un puzzle que está cambiando continuamente de fisionomía. Si normalmente esto es difícil, los últimos meses han sido especialmente complicados, con datos clave ofreciendo señales contradictorias, fuertes revisiones y varios elementos excepcionales. El comportamiento de los mercados añade más dudas a una macro compleja, dejando la carga de la prueba sobre la continuidad del ciclo en la segunda mitad del año.

Pese a toda esta confusión, no esperamos una mejora sustancial en el ritmo de crecimiento. En Fidentiis Gestión – Global Strategy, esperamos una estabilización en el 2Q19 por debajo de potencial, lo que dará paso a un estancamiento, en el que los riesgos de recesión aumentan, con un crecimiento mundial en el entorno del 3% para 2019 (EE.UU. 1,5%, EA 0,7%, China 6,1%).

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Qué es un “sandbox financiero” y qué ventajas aportaría

Qué es un sandbox en banca

Sandbox o “entorno de prueba” es el término empleado en seguridad informática para describir el aislamiento de procesos o entorno aislado. Se trata de un mecanismo que sirve para ejecutar programas con seguridad y de manera separada. A menudo se utiliza para ejecutar código nuevo, o software de dudosa confiabilidad proveniente de terceros.

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¿Por qué los precios del petróleo son divergentes?

Por qué son divergentes los precios del petróleo

Al igual que las bolsas mundiales, los mercados de petróleo también experimentaron fuertes ventas en el último trimestre de 2018. Con el brent bajando más de un 40% a $50 por barril, seguidos de un fuerte repunte desde Navidad en el que subió más de un 30% a $66 p/b. Durante el mismo período, los precios del petróleo han sido divergentes.

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Cómo ahorrar dinero Paso A Paso con el método Kakebo

Cómo ahorrar con el método kakebo japonés

En internet puedes encontrar multitud de métodos para ahorrar dinero. Quizás el más conocido sea el método de ahorro japones Kakebo (o Kakeibo), que la editorial Blackie Books popularizó hace unos años. Este método no es más que un cuaderno de gastos donde se dan las herramientas para controlar el ahorro mes a mes. Sigue leyendo este artículo para aprender a usar la agenda Kakebo paso a paso.

Cómo aprender a ahorrar dinero con el método kakebo Paso a Paso

1. Mentalízate. 💆‍♂️

Kakebo va a poner a prueba tu autocontrol, porque el objetivo de este sistema de ahorro financiero es ayudarte a ingresar más de lo que gastas. Por eso, antes de empezar, comprométete contigo mismo para hacer un seguimiento exhaustivo de todos tus gastos, aunque pueda darte pereza.

2. Anota los ingresos del mes, trimestre y año 📝

Si estás utilizando la libreta oficial Kakebo, verás que hay un espacio para hacerlo. Apunta cada céntimo que llega a tu cuenta para establecer un control de tus ingresos fijos. Este es el dinero del que partes, son tus cartas, ahora se trata de saber repartirlas… ¡Veamos cómo!

3. Resta los gastos fijos y determina un objetivo de ahorro… ¡Ya tienes tu reto! 💸 💸

Calcula tus “gastos fijos”, que en Kakebo equivaldrán a la categoría “Supervivencia”, y réstalos a tu ingreso mensual. Con lo que quede, determina cuánto quieres ahorrar.

4. Establece un presupuesto para pasar el mes 😱

Lo más importante en este punto es ser realista. Una vez restados los gastos y el ahorro, te quedará el dinero de que dispones para llegar a fin de mes.

A partir de ahora, se tratará de ponerte un importe que puedas gastar a la semana y cumplirlo a rajatabla. Veremos qué herramientas nos da Kakebo para conseguirlo…

5. ¡Empieza la carrera! Anota cada uno de tus gastos ✔✔✔

Si has comprado una libreta Kakebo original, verás dibujados un lobo y un cerdito. El lobo representa los gastos, que se quieren comer al ahorro, que es el cerdito. Tu objetivo será ayudarlo a llegar sano y salvo a final de mes, controlando al lobo.

Para controlar el gasto, deberás saber de dónde viene. Anota cada céntimo que gastes, dentro de su categoría, en la agenda Kakebo:

  • Supervivencia : alquiler, gastos, salud, transporte. Probablemente ya habrás completado esta categoría con los gastos fijos que has puesto antes.
  • Ocio y Vicio : todo lo relacionado con tu tiempo libre
  • Cultura : el cuidado de uno mismo que no es supervivencia : cine, teatro, pero también gimnasio, clases de danza…
  • Extras : emergencias y gastos especiales, como reparaciones, etc.



🐜 ¡CUIDADO CON LOS GASTOS HORMIGA! 🐜

🕷 El bocadillo de la mañana
🦂 El café al salir de casa
🦗 La caña de después del trabajo
🐛 La falta de planificación en las comidas que te hace comer fuera
🐝 El batido/ bollo con buena pinta que ha salido a tu encuentro cuando pasabas por delante…

Todos estos “microgastos” son los más peligrosos.

-“Por un euro no pasa nada”

Pero poco a poco van a irse comiendo tu presupuesto. Podrás vencerlos con planificación previa y disciplina, claro. Aunque también es cierto que este tipo de gastos te dan la vida. Así que ¡ojo con ellos! pero tampoco te agobies. La ansiedad de no tener dinero lleva (paradójicamente) a aumentar el gasto. Así que si ves que no llegas a cumplir el objetivo que te has puesto, ahorra menos.

Vale más ahorrar 20 euros cada mes que 100 de golpe y luego gastarlos. Lo más importante (y para eso tiene que servir Kakebo) es tener el hábito del ahorro.

Un poco como acostumbrarse a hacer ejercicio. La cantidad dependerá de los ingresos. Sencillamente, si suben, ahorrarás más, pero lo importante es mantener una pequeña cantidad fija cada mes y que no pierdas el hábito.

6. Cuando llegues a final de mes, haz balance.

¿Has llegado a los objetivos que te propusiste? ¿Cómo puedes mejorar el mes que viene? ¿En qué te gastas más el dinero y cómo puedes reducir el consumo?

[NOTA] Es muy importante recordar que el éxito del método de ahorro Kakebo depende de tu compromiso con la libreta.

Origen del término Kakebo e Historia de este método de ahorro japonés

Método Kakebo - origen de este método de escritura contable japonés

El origen de este método para ahorrar dinero japonés se remonta a 1904. Momento en que Motoko Hani, la primera mujer periodista japonesa, creó un libro de cuentas para ayudar a las mujeres niponas a tomar el control sobre su economía.

Tengamos en cuenta el contexto: Durante el siglo XX, en Japón, las mujeres se encargaban del cuidado del hogar y recibían de sus maridos un dinero al mes que debían administrar para los gastos de la casa.

Esto significa que el único dinero del que podían disponer para ellas era la cantidad que fueran capaces de ahorrar. Motoko Hani también es la creadora de la primera revista femenina japonesa: “La compañera de la mujer”.

Conclusión: cómo puede ayudarte el método Kakebo a ahorrar

Como ves, puede que este challenge nipón te ayude a llevar un mejor control de tu consumo. Por eso, si aceptas el reto, lo más probable es que en unos meses hayas adquirido un poco de perspectiva financiera y lo más importante: el hábito del ahorro.

¡Ánimo!

Una vez hayas conseguido ahorrar una cantidad de dinero a final de mes y establezcas tus objetivos financieros, puedes solicitar la ayuda de un asesor financiero certificado para que te guíe de forma profesional.


[⚡BONUS TRACK⚡] Enlaces de interés: método Kakebo en app y Excel para imprimir

¿No te convence el método a papel? Instálate la Kakebo APP o …

¡Descarga gratis esta plantilla de Excel Kakebo que hemos preparado para ti!


  Firma EFPA ¿Te ha gustado este artículo? ¿Tienes alguna duda? Déjanos un comentario 😉

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Por qué aumenta la derecha política y como aprovecharlo en tu inversión

Por qué aumenta la derecha política y como aprovecharlo para invertir dinero

Por todos es sabido que política y economía van de la mano, que se trata de dos ámbitos que están indisolublemente unidos en un mismo elemento. Por este motivo, saber quién gobierna o saber cuál es la tendencia general que mueve la política podrá darte pistas para saber dónde invertir tu dinero.

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Inversiones con criterio ESG: el momento ha llegado, ¿y por qué no con ETFs? – BLACKROCK

La tendencia de crecimiento de las inversiones con criterio ESG las ha llevado a ser una forma de cumplir el deseo de los inversores de contribuir positivamente a la sociedad, mitigar riesgos o tener exposición a oportunidades de mercado-nicho. No sólo eso: un creciente marco teórico basado en la investigación y el análisis demuestra que aquellas compañías que gestionan con éxito los riesgos y oportunidades derivados de la sostenibilidad tienen un mejor comportamiento en el tiempo.

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Cómo identificar una compañía de calidad a través de sus ventajas competitivas

Cómo identificar las ventajas competitivas de una empresa

Muchos fondos de inversión definen, como parte de su estrategia, la inversión en compañías de calidad. Dado que es especialmente importante la buena selección de este tipo de compañías en entornos dónde el mercado gira fuertemente a la baja como en las últimas semanas, es oportuno que repasemos cómo identificar las ventajas competitivas de una compañía para saber si es de calidad.

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Inversor Profesional vs Inversor Minorista, un talón de Aquiles para la Justicia

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Toda entidad financiera, y cualquier otro tipo de sociedad que se dedique a la prestación de servicios de inversión y al asesoramiento financiero, al captar a un cliente nuevo lo primero que ha de hacer es clasificarle como inversor “Profesional” o “Minorista”. La Ley es clara al respecto, y no debería haber problemas a la hora de su aplicación. Sin embargo, en la praxis, cuando los conflictos con inversiones financieras llegan al ámbito de la justicia, tal cuestión no parece estar suficientemente clara…

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Con motivo de su participación en la Jornada EFPA en Zaragoza, realizamos una entrevista a Fernando Fernández – Bravo, Responsable de Ventas Institucionales de Invesco en España. El día 12 de marzo podrás escuchar su conferencia en la mesa sobre “Las perspectivas de unos mercados complicados”.

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Resumen del Webinar EFPA de Luis Hernandez Guijarro sobre Inversiones Socialmente Responsables (ISR)

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Luís Hernández Guijarro, gestor de fondos en Esfera Capital, dio un Webinar sobre las Inversiones de Impacto y el SDG´s Investing, un paso más allá de la Inversión Socialmente Responsable (ISR) que incorporan ente otras cosas: criterios de exclusión, selección positiva “best in class”, sostenibilidad y criterios ESG (enviornmental, social, governance) en las decisiones de inversión, adicionalmente a los criterios tradicionales como liquidez, rentabilidad y riesgo.

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Con motivo de la Jornada EFPA de Asesoramiento Financiero en Valencia, realizamos una entrevista a Álvaro Ramírez, Executive Manager en JP Morgan Asset management, que nos ha compartido su estrategia para planificar con los clientes un plan de ahorro para las pensiones. Este será el tema que presentará JP Morgan Asset Management a los miembros certificados de EFPA que asistan el día 5 de marzo a la primera de nuestras #JornadasEFPA de Asesoramiento Financiero.

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Saber cómo dar crédito a los clientes, así como aprender a gestionar los impagos, son asuntos básicos de la administración empresarial. Sin embargo, también son a los que menos importancia se les da, con carácter general.

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Marketing digital para asesores financieros (Webinar EFPA 19/02)

Marketing Digital para asesores financieros en EFPA

El pasado martes 19 de febrero, Rafael Casado, COO de Finect, la red inteligente que ayuda a las personas a invertir, impartió un webinar sobre ‘marketing digital para asesores financieros’. ¿Por qué este enfoque? La tecnología está irrumpiendo en todos los sectores y el sector financiero no iba a ser una excepción.

Un estudio sobre el asesoramiento financiero realizada por Finect en 2017 reflejó que el 92% de los encuestados utiliza Internet como canal de información para descubrir productos financieros. ¿Quién no ha utilizado Booking para reservar un hotel o El tenedor para cenar en ese restaurante de moda? Por tanto, el asesor tiene que buscar que esta forma de interactuar con el cliente también sea una realidad dentro del sector financiero.

El marketing digital para asesores financieros pone al cliente en el centro, ayuda al asesor a conocer las necesidades y objetivos del mismo y le orienta para asesorar tal y como espera el cliente.

Pero, ¿cómo puede el marketing digital para asesores financieros impulsar el asesoramiento financiero?

Cambiando la forma de pensar de los profesionales, yendo de lo tradicional hacia lo disruptivo y, sobre todo, mejorando su presencia digital, porque ¿quién no ha buscado una reseña en Google?

Por ello, la pregunta no es si tenemos que tener presencia digital, sino cómo:

  • Dispón de un perfil profesional adecuado en redes sociales: ¿quién eres?
  • Resumen breve y atractivo: ¿qué te hace diferente?
  • Añade tus logros: ¿qué valor añadido aportas?
  • Experiencia: ¿por qué haces lo que haces?
  • Genera una conversación: comparte contenidos de interés e interactúa

De todos estos factores, si hay uno que destacar por encima de los demás, es el que te hace diferente. Hoy en día, la mayoría de los profesionales traza un camino similar, por ello, es imprescindible que trasmitas tu valor añadido, tu potencial, tu valía… en definitiva, ¿qué te hace memorable?

¿Te ha gustado el artículo? ¡Consulta otras actividades de formación EFPA parecidas!

Rafa Casado, COO de Finect y ponente del Webinar EFPA del 19/02
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El test de la golosina de Walter Mischel o el Autocontrol en la inversión

El test de la Golosina, libro publicado por Walter Mischel a partir de sus experimentos realizados en 1961, nos demuestra que el autocontrol es uno de los elementos que más nos definen. Aún sin darnos cuenta, nuestro grado de preferencia temporal es determinante. Es decir, ser capaces de reconocer a qué consumo presente (o cuántos) somos capaces de renunciar por incrementar nuestra capacidad de consumo (y libertad financiera) futura. Se trata de un elemento fundamental para el crecimiento sostenido (y sano) de la economía, pero sus implicaciones van mucho más allá.

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¿Qué está haciendo la UE para favorecer el Crecimiento Sostenible?

La UE está desarrollando un Plan de Acción para la Financiación del Crecimiento Sostenible. La voluntad de desarrollar un mundo más ecológico y respetuoso con el medio ambiente existe. Sin embargo, la transición hacia la sostenibilidad exige importantes inversiones a corto plazo y un cambio global en el funcionamiento del sistema.

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Qué es y cómo usar el Rendimiento Especulativo

rendimiento-especulativo

La rentabilidad “suma de dividendos más el crecimiento de los beneficios de las compañías” no es lo único que interfiere en los retornos que obtiene el inversor, hay que sumar (o restar) el “rendimiento especulativo”.

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Cómo aprovechar la volatilidad de los mercados financieros 🛫💨

volatilidad-mercados-financieros

Descubre cómo la volatilidad puede jugar a tu favor cuando tomes decisiones de inversión. El asociado Pedro Sánchez (EFA) te enseña cómo aprovechar la volatilidad de los mercados a favor de tu inversión. Basándose en el comportamiento que han tenido las correcciones en los últimos años respecto a la elevada volatilidad de los mercados en bolsa.

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Qué son los Fondos de Inversión Temáticos [con EJEMPLOS]✅

¿Qué son los fondos de inversión temáticos?

En los últimos años hemos visto lanzar por parte de muchas gestoras los llamados fondos de inversión temáticos. A primera vista, podríamos pensar que son un tipo de fondo sectorial algo más sofisticado (o con un universo de inversión menos definidos). Sin embargo, vamos a ver las diferencias entre un fondo de inversión temático y un fondo sectorial para que puedas manejar tu inversión.

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Riesgo y complejidad de los activos financieros [Definición + EJEMPLO]

Desde la entrada de la normativa MIFID, allá por Noviembre de 2007, un término empezó a darse a conocer, los famosos test de conveniencia e idoneidad, pero, ¿hasta qué punto se evalúa el riesgo y complejidad de los activos financieros en estos test?

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[ANÁLISIS DAFO] Dónde invertir en 2019

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Actualmente nos encontramos ante un escenario macroeconómico con diversas situaciones (tanto políticas como socioeconómicas) que afectan a la toma de decisiones sobre dónde invertir en 2019.

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La inteligencia de Mario Draghi

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Si alguien tiene la capacidad de captar la atención de todas las miradas de los mercados financieros del Viejo Continente, este es Mario Draghi, presidente del Banco Central Europeo (BCE).

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[ENTREVISTA] “El marketing digital me está ayudando a mejorar el asesoramiento a mis clientes”- Carlos Gómez Elorriaga

carlos gomez marketing digital

Entrevistamos a Carlos Gómez Elorriaga, ganador del concurso de Finect, Asesor Top , para conocer su experiencia como asesor financiero y su uso del marketing digital para conseguir clientes.

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Inversión sostenible -Resumen del Webinar de Robeco (29/01/19)

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Tras el Webinar celebrado el pasado 29 de enero, en el que desmontamos los mitos que afectan a la Inversión Sostenible, llegamos a importantes conclusiones. Os resumo brevemente, a continuación, los temas tratados.

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Análisis de las dinámicas en el mercado de la renta fija privada

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A lo largo de los últimos meses, hemos podido observar un comportamiento bastante negativo del mercado de la renta fija privada. Con ampliaciones de spreads generalizadas, tanto en los selectivos Investment Grade, como en los High Yield.

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[ANÁLISIS ESTADÍSTICO] Comportamiento del Índice de Precios de Vivienda

precios-vivienda-efpa

El trabajo consiste en un análisis desde un punto de vista estadístico, y dentro del mercado español, del comportamiento de las variaciones trimestrales en los índices de precios de vivienda, tasa de paro, IBEX e IPC, tanto desde el punto descriptivo de cada uno de estos índices como desde el punto de vista de correlaciones y regresión de los datos sobre el índice de precios de vivienda.

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LinkedIn: tu perfil profesional y posicionamiento SEO (Webinar 27/11)

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LinkedIn se ha convertido en una plataforma online esencial para perfiles profesionales y ejecutivos. El 27 de noviembre va a tener lugar el Webinar que va a darte las claves para mejorar tu perfil de LinkedIn. A cargo de Marta Puig Samper y válido como actividad de formación EFPA.
A continuación, el resumen de los principales puntos de la sesión.

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Cómo diferenciarse del resto con una propuesta de valor (Webinar EFPA 09/10)

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Guillem Recolons es el próximo ponente del Webinar EFPA: “Si no aportas, no importas. Cómo trabajar una propuesta de valor sólida”. El webinar es una actividad de formación que consiste en realizar conferencias virtuales en tiempo real. Puedes inscribirte si eres asociado o miembro registrado a EFPA.

Con motivo de su ponencia, publicamos este texto basado en sus declaraciones en el artículo: “Propuesta de valor: ¿Sabes cuál es la tuya?” publicado originalmente en el blog de la filial brasileña de AICI.

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La utilidad de las redes sociales para los profesionales del asesoramiento financiero (Webinar 30/01)

redes-sociales-webinar-efpa

Las redes sociales son plataformas de Internet que permiten a los usuarios crear perfiles  y conectarlos entre sí para poder comunicarse y compartir información, conocimiento y opiniones. A diferencia de los medios de comunicación tradicionales, donde los mensajes tienen un carácter unidireccional, en las redes sociales existe una gran interacción entre los usuarios, de tal modo que son ellos los que generan el contenido y lo consumen.

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Cómo calcular la rentabilidad de mi pequeño negocio

rentabilidad-empresa

La Contabilidad es la disciplina económica que más correctamente puede dar respuesta a  esta pregunta tan fundamental. No obstante, existen otros sistemas más sencillos e intuitivos (aunque menos precisos) de conocer la rentabilidad de una empresa. ¿Te gustaría saber si tu pequeña empresa es rentable? ¡Sigue leyendo!

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Las víctimas de fraude bancario durante la crisis aún pueden reclamar

Diez años ya desde el estallido de la crisis financiera. En ella, muchos inversores se vieron atrapados en algún fraude bancario, debido a productos “no adecuados” que fueron comercializados irregularmente. Aún hay tiempo para reclamar.

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La buena rentabilidad de las inversiones sostenibles

butterfly-inversiones-sostenibles-efpa

Los inversores, cada vez más, quieren alinear las carteras de inversión con los valores personales, lo que llamamos inversiones sostenibles. Como ejemplos tenemos:

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La verdad sobre la inversión sostenible (Webinar EFPA 29/01/19)

inversion-sostenible-efpa

La inversión sostenible existe desde hace décadas. Sin embargo, en el último año, el interés que suscita se ha disparado. En España se trata de una tendencia imparable, que afectará positivamente en el rendimiento futuro de las compañías en nuestro país. Por ello, la inversión sostenible es un claro generador de valor de nuestras inversiones. Hablaremos de esto en el Webinar del 29/01 organizado por Robeco.

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La teoría del ciclo vital

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El pasado ocho de octubre, el Banco de Suecia desveló los nombres de los nuevos galardonados con el Premio en Ciencias Económicas en Memoria de Alfred Nobel: toca felicitar a William Nordhaus y a Paul Romer. También es buen momento para recordar que en 2018 se cumplió el centenario del nacimiento del también premiado Franco Modigliani. Fue el autor de la teoría del ciclo vital.

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2018: Crónica de un declive

Vivimos en unos días convulsos. La Bolsa española afronta desde el pasado mes de mayo de 2018 una tendencia bajista. La lideran diversos factores: cambio de Gobierno, dudas en países vecinos, guerra comercial abierta entre EE.UU y el resto del mundo, etc. Vamos a analizarlo.

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Educación financiera: claves para contratar fondos de inversión

fondos-edufinanciera-efpa

Según la mayoría de estadísticas y datos oficiales, en España ahorramos poco y no siempre de forma acertada. En general, nuestras inversiones suelen ser conservadoras, con un peso demasiado grande en depósitos y cuentas corrientes. Así se pierden oportunidades para obtener mayores rentabilidades, como las que podrían ofrecer los fondos de inversión.

La falta de cultura financiera y el desconocimiento de la labor de los asesores financieros son las causas principales de esta situación.

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Educación financiera es protección y transparencia

A mayor educación financiera se exige mayor transparencia y a mayor transparencia se obtiene una mejor defensa de los derechos de cada individuo.

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Consejos para comprar y no arruinarse en rebajas

Lo primero a tener en cuenta antes de irse de rebajas es que es un negocio. En teoría, las rebajas sirven para ayudar a las tiendas a librarse del excedente tras el período navideño. Sin embargo, aunque varían los precios pero no la garantía del producto, el comprador tiene que estar atento para no caer en estrategias de venta que puedan resultar engañosas. ¡Toma nota de nuestros consejos para comprar y no arruinarse en rebajas!

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¿Qué es y para qué sirve el protocolo familiar?

El Protocolo Familiar es el instrumento de buen gobierno a través del cual la familia (en el más amplio sentido) autorregula la incidencia que tiene en la marcha de la empresa la presencia de intereses familiares, y previene la existencia de conflictos o establece las bases para resolverlos en caso de que aparezcan. Mediante el Protocolo se pretenden armonizar los intereses de estas dos instituciones básicas de la sociedad: familia y empresa.

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Entrevista a Helena Calaforra, Directora de Caser Asesores Financieros

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EFPA cuenta con una serie de entidades colaboradoras con quienes firma acuerdos de cooperación. Recientemente, CASER Asesores Financieros, la nueva delegación del grupo CASER, se ha añadido a nuestra red de entidades colaboradoras. Estamos encantados de presentarte a su Directora, Helena Calaforra, en esta entrevista exclusiva que nos ha concedido para el Blog de EFPA:

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El auge de la formación financiera entre los clientes de banca

formacion-financiera-efpa

La formación financiera escasea entre el público inversor. Sin embargo, es necesaria para poder negociar, ya que el precio de los activos financieros viene siendo objeto de debate desde antiguo.

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¿Qué son los activos refugio?

Cuando el miedo triunfa y la volatilidad extrema se instala en los mercados, la visibilidad del comportamiento presente y futuro de las inversiones se nubla. Es entonces cuando otros activos financieros toman el papel protagonista, alzándose como los preferidos para salvaguardar los capitales invertidos. A esta tipología de activos se les conoce como activos refugio.

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¿Nos acabarán invadiendo los robots?

ROBOTS

La robotización supone una tercera gran revolución que está cambiando la forma de pensar de nuestra especie. Los robots han venido para quedarse, y según el profesor José A. Herce van a hacer que en 50 años el 90% de nuestros hijos esté subvencionado por falta de empleo.

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La alternativa de los alternativos en una cartera diversificada – Aberdeen

En Aberdeen, creemos que la diversificación siempre ha sido una cuestión crucial para los inversores. Sin embargo, parece particularmente importante en estos momentos.

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¿Qué pasará en los mercados en 2019? – DWS

2019-dws

Según DWS, el crecimiento económico se estancará pero no viviremos una recesión

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