Estrategias de inversión

6 aspectos a tener en cuenta antes de dar crédito a los clientes

5 aspectos a tener en cuenta antes de dar crédito a los clientes

Saber cómo dar crédito a los clientes, así como aprender a gestionar los impagos, son asuntos básicos de la administración empresarial. Sin embargo, también son a los que menos importancia se les da, con carácter general.

SEGUIR LEYENDO

Cómo aprovechar la volatilidad de los mercados financieros 🛫💨

volatilidad-mercados-financieros

Descubre cómo la volatilidad puede jugar a tu favor cuando tomes decisiones de inversión. El asociado Pedro Sánchez (EFA) te enseña cómo aprovechar la volatilidad de los mercados a favor de tu inversión. Basándose en el comportamiento que han tenido las correcciones en los últimos años respecto a la elevada volatilidad de los mercados en bolsa.

SEGUIR LEYENDO

Qué son los Fondos de Inversión Temáticos [con EJEMPLOS]✅

¿Qué son los fondos de inversión temáticos?

En los últimos años hemos visto lanzar por parte de muchas gestoras los llamados fondos de inversión temáticos. A primera vista, podríamos pensar que son un tipo de fondo sectorial algo más sofisticado (o con un universo de inversión menos definidos). Sin embargo, vamos a ver las diferencias entre un fondo de inversión temático y un fondo sectorial para que puedas manejar tu inversión.

SEGUIR LEYENDO

Riesgo y complejidad de los activos financieros [Definición + EJEMPLO]

Desde la entrada de la normativa MIFID, allá por Noviembre de 2007, un término empezó a darse a conocer, los famosos test de conveniencia e idoneidad, pero, ¿hasta qué punto se evalúa el riesgo y complejidad de los activos financieros en estos test?

SEGUIR LEYENDO

Cómo calcular la rentabilidad de mi pequeño negocio

rentabilidad-empresa

La Contabilidad es la disciplina económica que más correctamente puede dar respuesta a  esta pregunta tan fundamental. No obstante, existen otros sistemas más sencillos e intuitivos (aunque menos precisos) de conocer la rentabilidad de una empresa. ¿Te gustaría saber si tu pequeña empresa es rentable? ¡Sigue leyendo!

SEGUIR LEYENDO

¿Qué son los activos refugio?

Cuando el miedo triunfa y la volatilidad extrema se instala en los mercados, la visibilidad del comportamiento presente y futuro de las inversiones se nubla. Es entonces cuando otros activos financieros toman el papel protagonista, alzándose como los preferidos para salvaguardar los capitales invertidos. A esta tipología de activos se les conoce como activos refugio.

SEGUIR LEYENDO

9 consideraciones para decidirte por un plan de pensiones

steps-plan-pensiones-efpa

Ya estamos en la típica campaña de final de año sobre el plan de pensiones y los planes de previsión Asegurados (PPA). Es momento de tomar decisiones que nos dejen con la tranquilidad de que tenemos uno de los mejores productos. Sin embargo, para la toma de decisiones, debemos de tener la máxima información de los siguientes aspectos determinantes:

SEGUIR LEYENDO

Cómo calcular el VAN y el TIR para valorar una inversión

maths-van-tir-efpa

Para poder tomar decisiones de inversión, se hace necesario valorar de forma correcta las diferentes alternativas que se nos presentan. Y para ello debemos contar con la adecuada técnica matemática que nos permita hacer esa valoración. En este artículo explicaremos cómo usar el VAN y el TIR para valorar una inversión.

SEGUIR LEYENDO

RT1 vs Tier 2: Deuda subordinada de aseguradoras

A lo largo de los últimos meses, la actividad de las aseguradoras en el mercado de renta fija ha ganado algo más de trascendencia, especialmente tras la emisión de bonos RT1 (Restricted Tier 1) por parte de algunos exponentes del sector europeo. Si bien es cierto que su uso no ha sido tan relevante como en otras economías, creemos que conviene tener presentes algunas de las características de este tipo de productos y cómo se pueden comportar en el entorno actual.

SEGUIR LEYENDO

Finanzas conductuales: una herramienta para el asesor

finanzas conductuales - efpa

Cuándo estás reunido con tu cliente, ¿Te da la sensación de que estás ejerciendo de psicólogo más que de asesor? No eres el único, y no estás equivocado. Para poder ayudar a nuestros clientes a tomar mejores decisiones de inversión, es importante conocer sus tendencias de comportamiento. Esto es lo que se conoce por finanzas conductuales.

De este modo, podrás establecer objetivos realistas para sus inversiones. Además de prepararle para momentos de mercado agitados (tanto alcistas como bajistas) y que así no se deje llevar por impulsos que luego puedan perjudicarle.

SEGUIR LEYENDO

Planificación de la jubilación: ¿Por qué es tan importante?

Planificación jubilación - EFPA

En infinidad de ocasiones hemos oído a través de los medios de comunicación, cuando vamos a nuestra entidad financiera a realizar alguna gestión o incluso en alguna conversación de bar conceptos como: planificación de la jubilación, planes de pensiones, ahorro, etc.

Yo me planteo las siguientes cuestiones: ¿Sabemos el significado de estas palabras?¿Somos conscientes de la importancia que pueden tener en nuestra vida?

SEGUIR LEYENDO

(II) Cuándo es mejor elegir un fondo de inversión frente a un plan de pensiones

fondo-inversiones-efpa

En este post, vamos a analizar en qué casos es más conveniente invertir nuestros ahorros para la jubilación en un fondo de inversión, antes que conformarnos con un plan de pensiones al uso. También veremos si existen otras alternativas interesantes, en función del perfil de riesgo de cada inversor.

(Este artículo viene de Ahorrar para la jubilación: ¿Planes de pensiones o fondos de inversión?)

Para llevar esto a cabo,

partamos de un perfil de cliente determinado, aquellos inversores que cumplan al menos dos condiciones:

  1. Estar concienciados respecto a su decisión de acumular un patrimonio para la jubilación
  2. Estar dispuestos a asumir algo de riesgo en sus inversiones (es decir, que no tengan perfil de depósito o de Planes de Ahorro con rentabilidades y capital garantizados).
SEGUIR LEYENDO

(I) Ahorrar para la jubilación: ¿Planes de pensiones o fondos de inversión?

pensiones-ahorro-efpa

Cuando pensamos en el ahorro para la jubilación, tenemos varias opciones. En cualquier entidad bancaria podrán ofrecernos distintos tipos de productos que nos servirán para ahorrar dinero de cara a la jubilación. Pero nosotros pensamos en los planes de pensiones frente a los fondos de inversión: ¿Con cuál es mejor quedarse?

A continuación, intentaremos mostrar las similitudes y diferencias entre ambos productos para ayudarte a elegir la opción que más convenga según tu caso.

SEGUIR LEYENDO

La importancia de brindar educación financiera a nuestros clientes : los fondos de inversión

invertir bien

Invertir bien es una decisión muy importante. Tenemos que dedicarle el tiempo suficiente para sentirnos muy cómodos durante todo el tiempo que preveamos mantener nuestra inversión.

Hoy en día, los inversores contamos con muchísima información de calidad para poder tomar una buena decisión. Sin embargo, en mi día a día, trabajando como banquero privado, me encuentro con muchos clientes. La mayoría de ellos no están del todo contentos con la decisión de inversión que han tomado. Son muy impacientes, no respetando el horizonte de inversión previsto para el producto que han elegido.

El caso más frecuente con que me encuentro es que los clientes elijan un Fondo de inversión en base únicamente a los ranking y rating disponibles en Internet.

SEGUIR LEYENDO