Nuestros Asesores Financieros Opinan

Inversor Profesional vs Inversor Minorista, un talón de Aquiles para la Justicia

Inversor Profesional vs Inversor Minorista: el talón de Aquiles de la jurisprudencia

Toda entidad financiera, y cualquier otro tipo de sociedad que se dedique a la prestación de servicios de inversión y al asesoramiento financiero, al captar a un cliente nuevo lo primero que ha de hacer es clasificarle como inversor “Profesional” o “Minorista”. La Ley es clara al respecto, y no debería haber problemas a la hora de su aplicación. Sin embargo, en la praxis, cuando los conflictos con inversiones financieras llegan al ámbito de la justicia, tal cuestión no parece estar suficientemente clara…

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Resumen del Webinar EFPA de Luis Hernandez Guijarro sobre Inversiones Socialmente Responsables (ISR)

Resumen del Webinar EFPA de Luís Hernández Guijarro

Luís Hernández Guijarro, gestor de fondos en Esfera Capital, dio un Webinar sobre las Inversiones de Impacto y el SDG´s Investing, un paso más allá de la Inversión Socialmente Responsable (ISR) que incorporan ente otras cosas: criterios de exclusión, selección positiva “best in class”, sostenibilidad y criterios ESG (enviornmental, social, governance) en las decisiones de inversión, adicionalmente a los criterios tradicionales como liquidez, rentabilidad y riesgo.

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¿Qué son las Finanzas sostenibles? – Allianz GI

¿Qué son las finanzas sostenibles?

Con motivo de la Jornada EFPA de Asesoramiento Financiero en Valencia, realizamos una entrevista a Marisa Aguilar Villa, Head of Iberia de Allianz Global Investors donde nos explica qué son las finanzas sostenibles. Este será el tema que presentará Allianz para los miembros certificados de EFPA el día 5 de marzo, inaugurando la primera de nuestras #JornadasEFPA de Asesoramiento Financiero.

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6 aspectos a tener en cuenta antes de dar crédito a los clientes

5 aspectos a tener en cuenta antes de dar crédito a los clientes

Saber cómo dar crédito a los clientes, así como aprender a gestionar los impagos, son asuntos básicos de la administración empresarial. Sin embargo, también son a los que menos importancia se les da, con carácter general.

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El test de la golosina de Walter Mischel o el Autocontrol en la inversión

El test de la Golosina, libro publicado por Walter Mischel a partir de sus experimentos realizados en 1961, nos demuestra que el autocontrol es uno de los elementos que más nos definen. Aún sin darnos cuenta, nuestro grado de preferencia temporal es determinante. Es decir, ser capaces de reconocer a qué consumo presente (o cuántos) somos capaces de renunciar por incrementar nuestra capacidad de consumo (y libertad financiera) futura. Se trata de un elemento fundamental para el crecimiento sostenido (y sano) de la economía, pero sus implicaciones van mucho más allá.

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